AML Jr. Manager

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¿Qué harás como Supervisor de AML?

Supervisar la correcta ejecución de los procesos de Prevención de Lavado de Dinero (AML) mediante el monitoreo operativo, seguimiento de alertas, validación de investigaciones y supervisión del equipo, para asegurar el cumplimiento regulatorio, la mitigación de riesgos financieros y la correcta aplicación de políticas y controles internos del banco.

Principales Responsabilidades:

• Supervisar la operación del equipo de monitoreo transaccional, coordinando actividades, seguimiento operativo y capacitación en temas regulatorios y de cumplimiento, para asegurar una ejecución eficiente y alineada a lineamientos AML/CFT.                  
• Supervisar procesos de onboarding y monitoreo de clientes, validando cumplimiento de controles y lineamientos internos, para asegurar correcta identificación y mitigación de riesgos financieros y regulatorios.                        
• Garantizar el cumplimiento de políticas internas y regulación aplicable en materia de AML/CFT, monitoreando procesos operativos y controles internos, para mitigar riesgos regulatorios y asegurar cumplimiento normativo.                        
• Revisar y aprobar investigaciones, alertas y casos de mayor complejidad o riesgo, analizando operaciones y escalando casos sensibles cuando corresponda, para asegurar adecuada gestión de riesgos y cumplimiento regulatorio.                        
• Monitorear indicadores operativos y de desempeño del equipo AML, dando seguimiento a tiempos de respuesta, calidad y cumplimiento de SLAs, para asegurar eficiencia operativa y cumplimiento de objetivos del área.                        
• Implementar mejoras en procesos, herramientas y controles de monitoreo transaccional, identificando oportunidades de optimización operativa, para fortalecer la eficiencia y efectividad de los procesos AML.                        
• Supervisar la correcta documentación y escalamiento de operaciones inusuales y sospechosas, validando información y seguimiento conforme a regulación aplicable, para asegurar cumplimiento normativo y adecuada gestión de riesgos.                        
• Definir y optimizar reglas, escenarios y parámetros de monitoreo transaccional, analizando comportamiento operativo y tendencias de riesgo, para fortalecer la detección preventiva de operaciones inusuales.                        
• Identificar riesgos emergentes relacionados con clientes y operaciones, analizando patrones y tendencias transaccionales, para fortalecer controles preventivos y mitigar riesgos de lavado de dinero y fraude.    

Requisitos de la posición:

• De 3 a 5 años de experiencia en áreas de AML, Compliance, Prevención de Fraude o Riesgos Financieros, preferentemente en instituciones financieras o fintech.
• Experiencia supervisando procesos operativos relacionados con monitoreo transaccional, investigaciones AML y análisis de alertas.
• Experiencia en seguimiento y validación de operaciones inusuales o relevantes conforme a regulación aplicable.
• Experiencia coordinando equipos operativos y dando seguimiento a indicadores de desempeño y cumplimiento.
• Experiencia en elaboración y seguimiento de reportes regulatorios y documentación de cumplimiento.
• Experiencia colaborando con áreas de Riesgos, Compliance, Auditoría y autoridades regulatorias.
• Experiencia en identificación y mitigación de riesgos relacionados con lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.

Conocimientos técnicos:

• Regulación aplicable en materia de Prevención de Lavado de Dinero (PLD/FT).
• Monitoreo transaccional y análisis de alertas AML.
• Procesos de identificación, análisis y escalamiento de operaciones inusuales o sospechosas.
• Elaboración y seguimiento de reportes regulatorios.
• Políticas y controles internos de Compliance y AML.
• Manejo de bases de datos y herramientas de análisis (Excel intermedio-avanzado).
• Indicadores de riesgo y metodologías de mitigación AML.
• Conocimiento de procesos KYC, Due Diligence y validación documental.
• Manejo y seguimiento de auditorías regulatorias y controles de cumplimiento.

Beneficios

• Sueldo mensual
• Bono de productividad
• Seguro de gastos médicos mayores
• Seguro de vida
• Prestaciones de ley 

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